Общественности потребовалось некоторое время, чтобы осознать, сколько изменений внесли криптовалюты в то, как мы думаем о национальной валюте. Биткойн, самая популярная на данный момент криптовалюта в мире, в 2020 пережил настоящий бум после стабильного роста. Многие люди увидели в этом хорошую возможность быстро заработать деньги, что сделало биткойн еще более ценным, поскольку все больше и больше людей начали его покупать. В 2020 году один биткойн стоил почти 60 000 долларов США, что стало рекордным результатом. Однако это не длилось вечно.
Среди других неудач Биткойн недавно притерпел, когда правительство Китая объявило об атаке на торговлю криптовалютой, запретив первоначальные предложения монет и призвав местные биржи прекратить торговлю криптовалютами, а также ограничить добычу (майнинг) цифровых валют. Это привело к значительному снижению стоимости биткойнов и других криптовалют.
Важно отметить, что Китай в настоящее время является основным майнером биткойнов в мире, а также крупнейшим поставщиком машин для майнинга биткойнов. Китайские компании, такие как BTC.com, BTC.TOP, AntPool и SlushPool, являются крупнейшими пулами майнинга биткойнов, на долю которых приходится около 65% общей мощности майнинга. Пулы майнинга объединяют майнеров биткойнов, чтобы они делились своей вычислительной мощностью с другими, получая прибыль от в равной степени в соответствии с суммой, которую они внесли.
Одна из причин решения Китая ограничить торговлю криптовалютой связана с тем, что преступники используют криптовалюты для мошенничества и отмывания денег. Нельзя отрицать, что анонимность, предлагаемая криптовалютами, позволяет преступникам лучше скрывать незаконные действия. Пользователи по всему миру могут избежать обнаружения властями, используя дискретные криптовалюты (такие как Monero) и используя Deep web для маскировки своей личности. Однако полностью спрятаться преступникам не удается.
В 2013 году ФБР конфисковало коллекцию из 144 000 биткойнов у Росса Ульбрихта, человека, стоящего за нелегальным рынком Silk Road. Ульбрихт был признан виновным в отмывании денег, взломе компьютеров, заговоре с целью подделки поддельных документов, удостоверяющих личность, и заговоре, связанном с незаконным оборотом наркотиков. Более свежий пример: в мае 2017 года болгарские власти провели расследование, в результате которого было обнаружено более 200 000 биткойнов общей стоимостью 500 миллионов долларов США на момент ареста и более 2,5 миллиардов долларов США. До сих пор есть много случаев, когда преступники использовали этот пока еще нерегулируемый инструмент для отмывания крупных сумм денег без каких-либо последствий.
Учитывая количество потенциально «грязных» денег, циркулирующих на рынке криптовалют, неудивительно, что правительства все больше обеспокоены прозрачностью использования криптовалют. В настоящее время ЕС работает над поправками к Четвертой директиве о борьбе с отмыванием денег (4AMLD), которая вступила в силу 26 июня 2017 года. Изменения будут адресованы непосредственно организациям, предлагающим услуги по обмену и торговле криптовалютами.
В настоящее время финансовые учреждения неохотно принимают криптовалюты в свои системы, поскольку практически невозможно выполнить требования по KYC (Know-Your-Customer) и определению источника средств. Услуги по соблюдению специально для технологии блокчейн, на которой основаны популярные криптовалюты и выделенные цифровые валюты в соответствии с требованиями по борьбе с отмыванием денег (например, AML Bitcoin), уже предлагаются, но это новые решения, и большинство финансовых учреждений все еще ищут более определенную нормативную среду. .
Является ли борьба с криптовалютами правильной мерой? Превратятся ли криптовалютные рынки в серую зону? Какие бы решения ни принимали правительства, одно несомненно: чтобы криптовалюты считались жизненно важной частью финансовой системы, их прозрачность и безопасность для финансовых учреждений должны быть решены как можно скорее.
Среди других неудач Биткойн недавно притерпел, когда правительство Китая объявило об атаке на торговлю криптовалютой, запретив первоначальные предложения монет и призвав местные биржи прекратить торговлю криптовалютами, а также ограничить добычу (майнинг) цифровых валют. Это привело к значительному снижению стоимости биткойнов и других криптовалют.
Важно отметить, что Китай в настоящее время является основным майнером биткойнов в мире, а также крупнейшим поставщиком машин для майнинга биткойнов. Китайские компании, такие как BTC.com, BTC.TOP, AntPool и SlushPool, являются крупнейшими пулами майнинга биткойнов, на долю которых приходится около 65% общей мощности майнинга. Пулы майнинга объединяют майнеров биткойнов, чтобы они делились своей вычислительной мощностью с другими, получая прибыль от в равной степени в соответствии с суммой, которую они внесли.
Одна из причин решения Китая ограничить торговлю криптовалютой связана с тем, что преступники используют криптовалюты для мошенничества и отмывания денег. Нельзя отрицать, что анонимность, предлагаемая криптовалютами, позволяет преступникам лучше скрывать незаконные действия. Пользователи по всему миру могут избежать обнаружения властями, используя дискретные криптовалюты (такие как Monero) и используя Deep web для маскировки своей личности. Однако полностью спрятаться преступникам не удается.
В 2013 году ФБР конфисковало коллекцию из 144 000 биткойнов у Росса Ульбрихта, человека, стоящего за нелегальным рынком Silk Road. Ульбрихт был признан виновным в отмывании денег, взломе компьютеров, заговоре с целью подделки поддельных документов, удостоверяющих личность, и заговоре, связанном с незаконным оборотом наркотиков. Более свежий пример: в мае 2017 года болгарские власти провели расследование, в результате которого было обнаружено более 200 000 биткойнов общей стоимостью 500 миллионов долларов США на момент ареста и более 2,5 миллиардов долларов США. До сих пор есть много случаев, когда преступники использовали этот пока еще нерегулируемый инструмент для отмывания крупных сумм денег без каких-либо последствий.
Учитывая количество потенциально «грязных» денег, циркулирующих на рынке криптовалют, неудивительно, что правительства все больше обеспокоены прозрачностью использования криптовалют. В настоящее время ЕС работает над поправками к Четвертой директиве о борьбе с отмыванием денег (4AMLD), которая вступила в силу 26 июня 2017 года. Изменения будут адресованы непосредственно организациям, предлагающим услуги по обмену и торговле криптовалютами.
В настоящее время финансовые учреждения неохотно принимают криптовалюты в свои системы, поскольку практически невозможно выполнить требования по KYC (Know-Your-Customer) и определению источника средств. Услуги по соблюдению специально для технологии блокчейн, на которой основаны популярные криптовалюты и выделенные цифровые валюты в соответствии с требованиями по борьбе с отмыванием денег (например, AML Bitcoin), уже предлагаются, но это новые решения, и большинство финансовых учреждений все еще ищут более определенную нормативную среду. .
Является ли борьба с криптовалютами правильной мерой? Превратятся ли криптовалютные рынки в серую зону? Какие бы решения ни принимали правительства, одно несомненно: чтобы криптовалюты считались жизненно важной частью финансовой системы, их прозрачность и безопасность для финансовых учреждений должны быть решены как можно скорее.
