Массовая миграция пользователей после завершения переходного периода MiCA может перегрузить криптосервисы в Евросоюзе, заявила глава Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA) Бруна Сего.
По ее словам, уходящие из ЕС поставщики криптоуслуг (VASP) рискуют столкнуться с массовым выводом средств клиентами, а лицензированные компании — с резким притоком новых пользователей. В обоих случаях это увеличит нагрузку на процедуры проверки клиентов и соблюдение AML-требований.
Новые криптоправила ЕС
Переходный период MiCA завершился 1 июля. До этой даты фирмы могли работать в Евросоюзе по национальным лицензиям, если начали деятельность до 30 декабря 2024 года. Теперь для оказания услуг требуется регистрация в соответствии с новым регламентом.
По состоянию на конец переходного периода реестр Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA) включал 244 лицензированных поставщика криптоуслуг в ЕС и ЕЭЗ. В последние дни перед дедлайном к ним присоединились компании из Италии, Франции, Мальты и Испании. 6 июля полную MiCA-авторизацию получил финтех-проект Ripple.
Ранее ESMA потребовало от компаний без разрешения немедленно прекратить деятельность в регионе. Регулятор также запустил программу проверок поставщиков услуг в сфере цифровых активов (CASP) с особым акцентом на кастодиальные сервисы.
Дальнейшие шаги AMLA
Накануне окончания переходного периода AMLA выпустило консультативную записку консультативную записку с рекомендациями для криптокомпаний. В документе изложены меры для фирм, покидающих рынок ЕС, и лицензированных VASP, принимающих новых клиентов.
До конца года регулятор планирует опубликовать отчет об угрозах отмывания денег в криптоиндустрии и практике контроля за поставщиками криптоуслуг в странах ЕС. Ведомство также расширяет возможности блокчейн-аналитики.
По словам Сего, результаты исследования помогут AMLA координировать работу с национальными регуляторами и выработать единый подход к контролю за криптосервисами в Евросоюзе.
Напомним, в июле Европарламент утвердил официальную позицию по дальнейшему регулированию цифровых активов. Она предусматривает расширение надзора за DeFi, NFT, стейкингом и криптокредитованием.
Продолжить чтение...